Chỉ xử lý khi có giao dịch mua-bán trên sàn không phép, còn lưu giữ hàng tỷ đô thì không bị xử lý.
Trả lời cầu hỏi của bạn:
1. Chuyển coin từ ví cá nhân qua ví người khác có phạm pháp không?
Không phạm pháp nếu chỉ là chuyển giao tài sản cá nhân (peer-to-peer - P2P): Việc chuyển tiền điện tử giữa các ví cá nhân (không qua sàn giao dịch) được coi là hành vi chuyển giao tài sản số hợp pháp, miễn là:
- Không dùng để thanh toán hàng hóa/dịch vụ (vì tiền điện tử chưa được phép làm phương tiện thanh toán).
- Không liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo hoặc các hành vi vi phạm khác (theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và Thông tư 27/2025/TT-NHNN).
- Tuân thủ quy định về giao dịch chuyển tiền điện tử: Phải có thông tin đầy đủ, chính xác (như danh tính bên nhận), và các tổ chức trung gian (nếu có, ví dụ ví điện tử liên kết ngân hàng) phải báo cáo nếu giao dịch lớn hoặc đáng ngờ.
- Rủi ro nếu vi phạm: Nếu chuyển coin để “trao đổi” (như mua bán ngầm) mà không qua kênh hợp pháp, có thể bị coi là giao dịch không chính thức, dẫn đến phạt hành chính (từ 20-80 triệu đồng theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP) hoặc hình sự nếu chứng minh được mục đích bất hợp pháp (như trốn thuế hoặc rửa tiền). 32 33 Sau 6 tháng kể từ 9/9/2025 (tức từ 9/3/2026), giao dịch ngoài hệ thống được phép có thể bị xử lý nghiêm hơn theo Nghị quyết 05/2025.
Lời khuyên: Luôn ghi chép rõ ràng lý do chuyển (ví dụ: “chuyển tài sản cá nhân”), sử dụng ví có KYC (xác minh danh tính) để tránh nghi ngờ.
2. Nếu coin không có trên sàn do Bộ Tài chính cấp phép thì làm sao bán được?
Hiện tại (thí điểm từ 9/9/2025): Thị trường tài sản mã hóa đang thí điểm trong 5 năm, chỉ cho phép giao dịch qua các sàn được Bộ Tài chính cấp phép (dự kiến khoảng 5 sàn nội địa, có thể kết nối quốc tế để đảm bảo thanh khoản).
Các sàn này sẽ hỗ trợ lưu ký, mua/bán coin (tài sản mã hóa dựa trên tài sản thực, không phải chứng khoán hay tiền pháp định). Nhà đầu tư trong nước có thể mở tài khoản để chuyển coin từ ví cá nhân vào sàn và bán.
Nếu coin chưa có trên sàn phép:
- Chuyển về sàn nội địa để bán: Em có thể chuyển coin từ ví cá nhân vào tài khoản trên sàn được cấp phép (nhà đầu tư trong nước được phép lưu ký và giao dịch). Nếu coin chưa niêm yết, sàn có thể hỗ trợ qua cơ chế OTC (giao dịch ngoài sàn) hoặc chờ cập nhật (dự kiến sàn sẽ dần thêm coin phổ biến như BTC, ETH).
P2P hoặc sàn quốc tế (rủi ro cao): Một số người vẫn bán qua P2P (chuyển coin lấy VND qua ngân hàng), nhưng không được pháp luật bảo vệ, dễ bị lừa đảo hoặc xử lý nếu bị phát hiện là “giao dịch ngầm”. Sàn quốc tế (như Binance) chưa được phép tại VN, nên bán ở đó có thể vi phạm (phạt hành chính hoặc hình sự sau 6 tháng thí điểm).
Từ 1/1/2026: Với Luật Công nghiệp Công nghệ số, tài sản số được dùng chính thức cho đầu tư/trao đổi, nên bán sẽ dễ dàng hơn qua sàn phép, và có cơ chế thuế rõ ràng (dự kiến 10% thuế doanh nghiệp ưu đãi cho dự án liên quan).
Cách bán an toàn:
1. Chờ danh sách sàn được Bộ Tài chính công bố (dự kiến cuối 2025, có thể tại TP.HCM/Đà Nẵng làm trung tâm tài chính).
2. Mở tài khoản trên sàn phép, chuyển coin vào (phải KYC đầy đủ).
3. Bán lấy VND, rút về tài khoản ngân hàng (tuân thủ giới hạn chuyển tiền ngoại hối theo NHNN).
4. Khai thuế thu nhập từ bán coin (theo Luật Thuế TNCN).
Tóm lại, chuyển P2P cá nhân không sao nếu không lạm dụng, nhưng bán coin nên chờ sàn phép để an toàn và hợp pháp. Pháp luật đang chuyển từ “cấm” sang “quản lý thí điểm” để bảo vệ nhà đầu tư như em.
